Serenità finanziaria
per le tue scelte di vita
Consulenza finanziaria indipendente a parcella, guidata da un CFP®.
Per Famiglie, Imprenditori e Atleti professionisti.
Siamo in Abruzzo — in provincia di Teramo • consulenza in tutta Italia, anche online
Una consulenza finanziaria indipendente
per i tuoi obiettivi di vita
Scegli il percorso più adatto alla tua situazione. Ogni percorso integra le 6 aree della pianificazione finanziaria.
Percorso Famiglia
Dalla gestione del budget familiare alla pianificazione per i figli e la pensione. Un percorso completo per proteggere e far crescere il patrimonio della tua famiglia.
Percorso Impresa
Dalla gestione efficiente della tesoreria alla copertura dei rischi e al miglioramento del rating. Un affiancamento strategico per rendere la tua impresa più solida, profittevole e finanziabile.
Percorso Atleta
Trasformiamo i picchi di reddito di una carriera breve in una rendita sicura per tutta la vita. Un piano strategico per proteggerti dagli infortuni e costruire la tua seconda vittoria: l’indipendenza finanziaria.
Perché affidarti a Carma Advisory
Lavoriamo solo per il cliente, senza vendere prodotti, e utilizziamo metodi quantitativi per analizzare portafogli, costi e rischi.
Il nostro obiettivo è trasformare situazioni complesse in scelte chiare e sostenibili nel tempo.
Indipendenza reale, solo a parcella
Carma Advisory è una Società di Consulenza Finanziaria iscritta all’albo OCF e lavora esclusivamente a parcella.
Niente retrocessioni, niente prodotti da collocare: analizziamo quello che hai e ti consigliamo cosa è meglio per te.
Competenze certificate e specializzazione
La consulenza è guidata da un CFP® con esperienza nella gestione quantitativa di portafogli e nella pianificazione per famiglie, imprenditori e sportivi professionisti.
Un mix di pianificazione “umana” e rigore tecnico, senza improvvisazioni.
Metodi quantitativi, non opinioni
Analizziamo portafogli, costi e rischi con strumenti quantitativi, simulazioni e scenari.
Ogni scelta (mantenere, vendere, spostare) è supportata da numeri, non da sensazioni di mercato o mode del momento.
Le 6 Aree della Pianificazione Finanziaria
Un approccio completo e integrato per ogni aspetto del tuo patrimonio
Gestione
Finanziaria
Cash-flow, budget e obiettivi chiari.
Pianificazione
degli Investimenti
Portafoglio efficiente, su misura.
Pianificazione
Previdenziale
Reddito sereno post-lavoro.
Gestione
del Rischio
Proteggi persone e patrimonio.
Pianificazione
Fiscale
Meno imposte, più efficienza.
Pianificazione
Successoria
Passaggio sereno e ordinato.
Wealth Score: il check-up oggettivo del tuo patrimonio
Il Wealth Score è un test che analizza la tua situazione in modo strutturato, adattando le domande al tuo profilo: famiglia/individuo, impresa o atleta professionista. In pochi minuti ottieni un report con punteggi da 0 a 100 sulle aree chiave della tua vita finanziaria.
Il report valuta in modo separato:
Per ogni area ottieni un punteggio da 0 a 100 e vedi subito come ti posizioni rispetto alla media della tua categoria (famiglie, imprese o atleti). In più ricevi suggerimenti pratici e azioni rapide per migliorare i punti deboli.
Se in futuro deciderai di lavorare con Carma Advisory, il tuo Wealth Score diventerà la base quantitativa da cui partire per costruire il piano personalizzato. Ma il test è utile anche da solo per capire dove sei oggi e cosa ha più senso sistemare per primo.
Ti servono circa 5 minuti. Nessun impegno, nessuna carta di credito.
Come lavoriamo (in 3 step chiari)
Dal primo colloquio ai risultati misurabili, con un metodo strutturato e numeri alla mano.
01
Ascolto
Raccogliamo obiettivi, priorità e vincoli familiari o aziendali.
Analizziamo numeri e documenti: entrate/uscite, investimenti, debiti, coperture assicurative, posizione previdenziale.
30’–45’ di call + caricamento guidato dei documenti.
02
Piano personalizzato
Costruiamo un piano d’azione su misura usando analisi quantitative: portafoglio, previdenza, coperture e ottimizzazione fiscale lavorano insieme.
Simuliamo scenari (mercato, vita, tasse) e ti consegniamo un report chiaro: cosa tenere, cosa cambiare e con quali priorità.
03
Azione & monitoraggio
Ti guidiamo nell’implementazione presso i tuoi intermediari, senza conflitti di interesse.
Definiamo la frequenza dei controlli e monitoriamo risultati, rischi e costi nel tempo.
Quando la vita cambia (reddito, famiglia, impresa), aggiorniamo il piano invece di lasciarlo in un cassetto.
Kickstart è ideale per te se:
Hai appena iniziato a guadagnare e vuoi evitare errori costosi
Hai liquidità ferma e non sai come investirla con metodo
Hai strumenti finanziari ereditati o esistenti da razionalizzare
Vuoi acquisire autonomia finanziaria e decidere consapevolmente
Kickstart non è pensato per patrimoni elevati o situazioni complesse.
Se gestisci già un patrimonio finanziario rilevante o una struttura articolata (più conti, società, immobili, partecipazioni), il percorso più adatto non è Kickstart ma un incarico di consulenza indipendente completo.
In questo caso ti invito a prenotare direttamente una call conoscitiva, senza passare da Kickstart.
Dal Nostro Blog
L’Arte di Non Perdere: Perché l’efficienza fiscale vale più del “Battere il Mercato”
Pianificazione Previdenziale: il manifesto per la tua libertà finanziaria
Pianificazione finanziaria per atleti: le 3 fasi per costruire la tua indipendenza post-carriera
Consulenza finanziaria indipendente a parcella
Vuoi chiarezza sul tuo futuro finanziario?
Dal primo colloquio al piano operativo, in poche settimane.
Indipendenza totale • Zero retrocessioni
CFP® certificato • Tu operi, noi guidiamo