La nostra origine: rigore, esperienza, indipendenza
Carma Advisory nasce dall’esperienza professionale del suo fondatore, Alessandro Cocciola, maturata nella finanza quantitativa, nella gestione professionale di portafogli e nel controllo del rischio. Un percorso tecnico costruito in anni di lavoro su strategie, modelli e mercati.
Prima di fondare Carma Advisory, Alessandro è stato co-fondatore, director e portfolio manager di una SICAV (un hedge fund quantitativo): un contesto ad alta complessità, dove ogni decisione si fonda su dati, metodo e disciplina.
Ma è stato proprio questo percorso a rendere evidente un limite strutturale del settore: una strategia finanziaria, per essere davvero valida, non basta che sia tecnicamente solida. Deve essere libera da conflitti di interesse e costruita intorno alla vita reale della persona che la deve realizzare.
Da qui nasce Carma Advisory: consulenza indipendente, priva di commissioni sui prodotti, fondata sul rigore metodologico e su un principio semplice — partire dall’ascolto della vostra storia per costruire, insieme, la strategia più coerente con i vostri obiettivi.
Il Nostro Metodo si Basa sullo
Standard Internazionale CFP®
Il nostro approccio operativo si fonda sulla disciplina e sul rigore dello standard CFP®, il più autorevole a livello mondiale nella pianificazione finanziaria. Questo standard si articola in 6 fasi fondamentali che garantiscono un’analisi completa e la massima tutela per il cliente.
01
Conosciamoci: il patto di fiducia
Nel nostro primo incontro definiamo la relazione, i nostri rispettivi ruoli e responsabilità, e l’ambito del nostro lavoro insieme.
02
Ascolto: la tua storia, i tuoi obiettivi
È la fase più importante. Raccogliamo tutte le informazioni sulla tua situazione e, soprattutto, ti aiutiamo a definire e dare priorità ai tuoi obiettivi di vita personali e finanziari.
03
Analisi: la fotografia del tuo patrimonio
Analizziamo in modo olistico la tua situazione finanziaria per valutare le opportunità, i vincoli e le strategie necessarie a raggiungere i tuoi traguardi.
04
La strategia: disegniamo la mappa
Elaboriamo e ti presentiamo le nostre raccomandazioni. Non ti diremo mai soltanto cosa fare, ma ti spiegheremo il perché di ogni scelta, mettendoti in condizione di prendere sempre la decisione migliore con piena consapevolezza.
05
L’Azione: le tue decisioni
Concordiamo insieme le priorità operative. Tu mantieni sempre il pieno controllo: il nostro ruolo è fornirti le raccomandazioni, ma la decisione finale su se e come agire spetta solo e unicamente a te.
06
Il Viaggio: monitoraggio nel tempo
Il nostro lavoro non finisce qui. Rivediamo periodicamente la strategia e rimaniamo al tuo fianco per adattare il piano ai cambiamenti della tua vita e dei mercati.
Scopri il dettaglio della consulenza finanziaria a Teramo offerta da Carma Advisory SCF.
Ora che conosci la nostra storia, parliamo della tua.
Prenota una prima chiamata conoscitiva di 30 minuti, gratuita e senza alcun impegno. Sarà l’occasione per conoscerci e per capire, insieme, se il metodo Carma Advisory è la soluzione giusta per te.