Consulenza patrimoniale integrata.
Parcella trasparente.
Un piano costruito sulla tua situazione, con una parcella chiara e proporzionata alla complessità reale del tuo caso.
Sei aree, un unico piano integrato
Ogni mandato parte dalla visione completa della tua situazione. Esplora le aree della pianificazione e scopri come prendono forma in un unico percorso coerente.
Consulenza Patrimoniale Integrata
Ogni mandato copre tutte le aree della pianificazione, con profondità e frequenza calibrate sulla tua situazione reale.
Cosa è sempre incluso
Indipendentemente dalla complessità del caso:
Come definiamo la parcella
Il preventivo esatto emerge dalla call conoscitiva gratuita. Qui trovi l’architettura del compenso e i minimi indicativi.
Consulenza continuativa
Mandato annuale rinnovabile. Presa in carico integrale della situazione, monitoraggio, raccomandazioni e revisione periodica.
La parcella è fissa, concordata in anticipo e indipendente dall’andamento dei mercati. Il compenso finale riflette la complessità della tua situazione.
Analisi patrimoniale
Una diagnosi completa della tua situazione con raccomandazioni scritte. Ideale per conoscere il metodo di lavoro.
Cosa determina la parcella
La parcella è proporzionata al tempo, alla complessità e al livello di coordinamento che la tua situazione richiede.
Situazione lineare
Famiglia o professionista con patrimonio presso 1–2 intermediari. Obiettivi chiari, esigenze previdenziali e assicurative standard.
Situazione articolata
Più obiettivi concorrenti, diversi intermediari, coordinamento con commercialista. Immobili, pianificazione successoria da strutturare.
Situazione complessa
Patrimonio personale e aziendale interconnesso, fiscalità estera, strumenti illiquidi, pianificazione successoria multi-generazionale.
Due modelli di consulenza a confronto
Per orientarti con chiarezza, ecco le differenze strutturali tra consulenza tradizionale e consulenza indipendente a parcella.
Cosa significa retrocessione (inducement)?
Secondo ESMA, nel report del 6 novembre 2025 sui costi totali di UCITS e AIF, i costi di distribuzione rappresentano il 48% dei costi totali dei UCITS. ESMA segnala inoltre che, nei casi di consulenza non indipendente con accordi di retrocessione tra distributore e produttore, questi pagamenti possono arrivare fino al 45% dei costi correnti. La struttura di remunerazione incide in modo diretto sull’economia complessiva del cliente.
Un servizio dedicato ai patrimoni in costruzione
Chi è nelle prime fasi della propria vita professionale e patrimoniale può partire da un servizio più essenziale, progettato per costruire metodo e priorità.
Scopri Kickstart
Kickstart è il servizio dedicato a chi desidera impostare budget, accumulo, previdenza e primi investimenti con una struttura semplice, concreta e sostenibile nel tempo.
Quello che ci chiedono più spesso
La parcella è un importo fisso annuale, concordato prima dell’inizio del mandato. Resta invariata per tutta la durata dell’anno, indipendentemente dall’andamento dei mercati o dalle operazioni effettuate. Il compenso dipende dal lavoro che facciamo per te, dalla complessità della tua situazione e dagli obiettivi che definiamo insieme.
La call conoscitiva è un primo confronto semplice e senza impegno. Serve a capire la tua situazione, le priorità e le domande che vuoi affrontare. Puoi arrivare anche senza preparazione formale: saremo noi a indicarti quali documenti servono, se necessario. Al termine della call ti indicheremo se e come possiamo aiutarti, quale percorso ha più senso e quale sarebbe il perimetro del lavoro.
Tre fattori: la complessità patrimoniale (numero di intermediari, tipologie di asset, strutture societarie), il livello di coordinamento con altri professionisti e la frequenza di interazione che il caso richiede. Il preventivo esatto emerge dalla call conoscitiva gratuita, dove mappiamo insieme la tua situazione.
Certo. L’analisi patrimoniale una tantum è pensata per questo: ricevi un check-up completo con raccomandazioni scritte, e poi decidi. Se avvii il mandato continuativo, il costo dell’analisi viene scalato interamente dalla parcella del primo anno.
Sì. Come consulenti indipendenti forniamo raccomandazioni: l’implementazione avviene presso la tua banca o il tuo broker. In alcuni casi possiamo suggerire un intermediario più efficiente, ma la scelta è sempre tua.
Sì. Ti affianchiamo nell’esecuzione delle raccomandazioni, verificando che vengano implementate correttamente presso il tuo intermediario. Ogni passaggio viene seguito fino alla conclusione.
Il mandato continuativo copre anche i cambiamenti: eredità, vendita di un immobile, cambio di lavoro, nascita di un figlio. Il piano viene aggiornato in corso d’anno, e in caso di variazioni significative della complessità il nuovo compenso viene sempre concordato in anticipo.
Il primo passo è una call conoscitiva gratuita
La call conoscitiva è gratuita e serve a capire la tua situazione, le priorità e il perimetro del lavoro.
Prenota una call conoscitiva gratuita →Finanza aziendale sotto controllo.
Parcella trasparente.
Tesoreria, rating, credito e rischi: un piano operativo costruito sulla realtà della tua impresa, con una parcella chiara e proporzionata alla complessità.
Sei leve, un unico piano operativo
Ogni mandato parte da una diagnosi della situazione finanziaria aziendale. Esplora le aree e scopri come si integrano in un piano coerente.
Consulenza finanziaria aziendale integrata
Ogni mandato copre le aree rilevanti per la tua impresa, con profondità e frequenza calibrate sulla complessità reale.
Cosa è sempre incluso
Indipendentemente dalla complessità del caso:
Come definiamo la parcella
Il preventivo esatto emerge dalla call conoscitiva gratuita. Qui trovi l’architettura del compenso e i minimi indicativi.
Consulenza continuativa
Mandato annuale rinnovabile. Presa in carico integrale della situazione finanziaria aziendale: tesoreria, rating, credito, rischi, investimenti di liquidità.
La parcella è fissa, concordata in anticipo e indipendente dall’andamento dei mercati. Il compenso finale riflette la complessità della situazione aziendale e il numero di aree attivate.
Check-up finanziario aziendale
Una diagnosi completa della situazione finanziaria con raccomandazioni scritte e piano d’azione. Ideale per conoscere il metodo di lavoro.
Cosa determina la parcella
La parcella è proporzionata al tempo, alla complessità e al livello di coordinamento che la situazione aziendale richiede.
Situazione lineare
PMI con 1–2 istituti bancari, tesoreria semplice, nessuna esposizione estera. Fabbisogno di credito standard, rischi operativi contenuti.
Situazione articolata
Più istituti bancari, fabbisogni di credito strutturati, rating da migliorare. Coordinamento con commercialista e broker, coperture rischi da strutturare.
Situazione complessa
Multi-entity o holding, fiscalità estera, hedging su tassi o cambi, operazioni straordinarie, CFO in outsourcing, prevenzione crisi d’impresa.
Cosa cambia con un consulente indipendente al vostro fianco
Le banche restano partner operativi essenziali. Ma nelle decisioni finanziarie, avere un advisor indipendente cambia la qualità del processo.
Le banche sono partner operativi indispensabili per l’impresa. Ma il relationship manager risponde al proprio istituto, non alla vostra azienda. Un consulente indipendente aggiunge il pezzo mancante: competenza finanziaria senza conflitti di interesse, capacità negoziale ai tavoli bancari e una regia unica che lavora esclusivamente per i vostri obiettivi.
Quello che ci chiedono più spesso
La parcella è un importo fisso annuale, concordato prima dell’inizio del mandato e pagabile in 2 rate semestrali anticipate. Resta invariata per tutta la durata dell’anno, indipendentemente dall’andamento dei mercati, dal numero di operazioni o dalle interazioni. Il compenso dipende dalla complessità della situazione aziendale, dal numero di aree attivate e dal livello di coordinamento richiesto.
La call conoscitiva è un primo confronto semplice e senza impegno. Serve a capire la situazione finanziaria dell’impresa, le priorità e le criticità da affrontare. Potete arrivare anche senza preparazione formale: saremo noi a indicarvi quali documenti servono (ultimi bilanci, estratti conto, visura CR). Al termine della call vi indicheremo se e come possiamo aiutarvi, quale percorso ha più senso e quale sarebbe il perimetro del lavoro.
Tre fattori principali: la complessità finanziaria (numero di istituti bancari, volume posizioni, esposizioni estere, strutture societarie), il numero di aree di intervento attivate e il livello di coordinamento con i vostri professionisti. Il preventivo esatto emerge dalla call conoscitiva gratuita, dove mappiamo insieme la situazione.
Certo. Il check-up finanziario aziendale è pensato per questo: ricevete una diagnosi completa con raccomandazioni scritte e piano d’azione, e poi decidete. Se avviate il mandato continuativo, il costo del check-up viene scalato interamente dalla parcella del primo anno.
No. Svolgiamo solo advisory: non movimentiamo conti, non eseguiamo ordini, non abbiamo deleghe operative. Predisponiamo policy, criteri, piani d’azione e verifichiamo l’esecuzione fatta da voi o dalle vostre banche.
Sì. Ci interfacciamo con i vostri riferimenti — banca, broker, commercialista, legale — per ottenere condizioni e strumenti adeguati. Siamo indipendenti: non percepiamo compensi da terzi, lavoriamo solo a parcella. Gli onorari dei vostri professionisti restano a vostro carico.
Il mandato continuativo copre anche i cambiamenti: nuove linee di credito, acquisizioni, ristrutturazioni, cambi di governance. Il piano viene aggiornato in corso d’anno, e in caso di variazioni significative della complessità il nuovo compenso viene sempre concordato in anticipo.
Il primo passo è una call conoscitiva gratuita
La call conoscitiva è gratuita e senza impegno. Facciamo un primo check di tesoreria, rischi e rapporti bancari e vi indichiamo il percorso più adatto alla vostra impresa.
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