Il Percorso Famiglia trasforma desideri e impegni quotidiani in numeri chiari: quanto accantonare ogni mese, come organizzare il budget tra spese fisse e progetti (figli, casa, vacanze), quali tutele attivare e come preparare pensione e investimenti in modo sostenibile. Lavoriamofee-only (zero retrocessioni) e su misura: ascolto, analisi dei flussi, priorità condivise e un piano operativo che indica cosa fare adesso e cosa rimandare. Meno ansia, più controllo: un cruscotto semplice per decidere insieme con serenità.
Percorso Famiglia: come ti aiutiamo in ogni fase della vita
In ogni fase — nascita, casa, università, investimenti, pensione — trasformiamo obiettivi familiari in un piano operativo chiaro, con priorità, budget sostenibile e regole semplici di monitoraggio. Meno ansia, più controllo.
È in arrivo un bebè
Fondo emergenze per imprevisti familiari.
Budget nascita e prime tappe di crescita.
Proteggere il futuro del bambino con le tutele giuste.
Acquisto della casa
Anticipo e rata sostenibile con timeline realistico.
Valutazione del mutuo più conveniente.
Protezione del progetto casa e delle spese straordinarie.
Università dei figli
Costruire il capitale per garantire i loro studi.
Quanto accantonare ogni mese.
Investimenti coerenti con l’orizzonte.
Liquidità da investire
Consulenza indipendente, zero retrocessioni.
Portafoglio diversificato a costi bassi.
Monitoraggio e ribilanciamenti periodici.
Pensione serena, gap azzerato
Calcolo del gap reddito–pensione.
Integrazione previdenziale su misura.
Piano d’azione con milestone chiare.
Tutela del patrimonio e successione
Coperture per nucleo familiare e imprevisti.
Protezione legale e fiscale del patrimonio.
Assicurare un passaggio generazionale semplice e senza liti.
Cosa ottieni con il Percorso Famiglia
Risultati concreti, in poche settimane.
Conti in ordine
Mettiamo a posto entrate e uscite con una mappa semplice e una routine mensile di 30 minuti. Distinzione chiara tra spese fisse e variabili, categorie personalizzate e piccole regole pratiche (es. 50/30/20 adattata alla vostra realtà). Impostiamo un fondo imprevisti e automatismi per evitare dimenticanze. Tutto confluisce in un cruscotto condiviso, così decidete insieme con dati chiari e senza ansia a fine mese. Meno frizione, più controllo e risparmio consapevole.
Investimenti su misura
Costruiamo il portafoglio sulla vostra famiglia, non su un prodotto standard: obiettivi, orizzonti e tolleranza al rischio guidano la strategia. Usiamo strumenti efficienti e a costi contenuti (ETF/fondi indicizzati) con attenzione alla fiscalità e a eventuali PAC per obiettivi specifici (figli, casa, progetti). Definiamo ribilanciamenti periodici e un monitoraggio semplice, così il piano resta facile da seguire anche quando i mercati si muovono. Meno rumore, più disciplina e coerenza con i vostri traguardi.
Pensione serena
Calcoliamo il gap reddito–pensione e simuliamo scenari con e senza previdenza complementare. Valutiamo TFR, fondi pensione e vantaggi fiscali, definendo un ritmo di versamenti sostenibile oggi e utile domani. Ricevete un piano chiaro per coprire i bisogni di lungo periodo senza sacrificare gli obiettivi vicini. Sapete cosa fare adesso e quando rivedere il passo: meno incertezze, più sicurezza sul futuro.
2–4 settimane: call conoscitiva, raccolta dati essenziali e presentazione del piano con priorità e traguardi.
Cosa serve per iniziare?
Pochi documenti che probabilmente hai già a portata di mano. L’importante è iniziare la conversazione: durante la prima call gratuita ti guideremo noi, passo dopo passo e senza stress, a raccogliere solo le informazioni che servono.
Devo cambiare banca/intermediario?
Assolutamente no. Tu mantieni il pieno controllo dei tuoi soldi e del rapporto con la tua banca. Il nostro ruolo è fornirti il piano e la guida, ma l’ultima parola (e l’operatività) è sempre e solo la tua. Anzi, ti aiuteremo a capire se il tuo intermediario attuale è davvero il più conveniente per te.
Come venite pagati? Avete retrocessioni?
Siamo fee-only: siamo remunerati solo da te, il nostro cliente. Zero retrocessioni da prodotti/banche.
Parlate solo di investimenti?
No: cash-flow e budget, investimenti su misura, previdenza, coperture, successioni, fiscalità – integrati sugli obiettivi.
Come funziona l’operatività?
La sicurezza prima di tutto: nessuno oltre a te potrà mai muovere i tuoi fondi. Il nostro ruolo è definire il piano con te, monitorarlo e assisterti.
Lavorate online o di persona?
Principalmente online con follow-up; in presenza quando serve.
Posso attivare una sola area tra le 6 (es. solo Investimenti o solo Previdenza)?
Sì. Le aree possono essere attivate singolarmente. Disponibili anche membership in abbonamento che raggruppano più aree in un percorso continuativo. Ti consigliamo sempre di partire da una fotografia completa per decidere quali moduli avviare subito e quali pianificare nei mesi successivi.
Dai alla tua famiglia un futuro chiaro e sicuro
La tranquillità di avere un piano chiaro per le decisioni che contano.
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