Cosa include il Percorso Famiglia
Dal primo check alla messa in opera: tutto quello che facciamo per te.
✓ Analisi cash-flow e budget familiare.
✓ Fondo emergenze dimensionato.
✓ Mappa obiettivi (casa, figli, pensione) con scadenze.
✓ Piano di risparmio mensile per ogni obiettivo.
✓ Report del piano con priorità e milestone.
✓ Portafoglio su obiettivi e profilo di rischio.
✓ Scelta di strumenti efficienti, senza retrocessioni.
✓ Elaborazione di Piano di accumulo (PAC).
✓ Ribilanciamenti periodici e monitoraggio delle performance.
✓ Struttura fiscalmente efficiente (zainetto, compensazioni, costi).
✓ Calcolo del gap pensione–reddito.
✓ Integrazione con FPN/FPA/PIP/TFR in base ai vantaggi fiscali.
✓ Contributi consigliati e verifica del rendimento atteso.
✓ Piano d’azione con milestone e revisione annuale.
✓ Strategia di entrata (rendita/prelievi) per il post-lavoro.
✓ Analisi dei rischi familiari e patrimoniali.
✓ Coperture vita/infortuni/LTC/RC: massimali e franchigie corrette.
✓ Polizze mutuo e tutela del reddito.
✓ Ottimizzazione delle polizze esistenti (costi, clausole).
✓ Priorità delle coperture e piano di attivazione.
✓ Compensazione minusvalenze e gestione dello zainetto fiscale.
✓ Scelta strumenti con imposta efficiente.
✓ Scadenziario e documenti per la dichiarazione dei redditi.
✓ Linee guida per prelievi fiscalmente intelligenti.
✓ Valutazione del regime fiscale ottimale.
✓ Fotografia di beni e intestazioni (immobili, conti, polizze, partecipazioni).
✓ Quote legittime vs disponibile: simulazioni per coniuge/figli e scenari alternativi.
✓ Allineamento dei beneficiari (polizze, previdenza, TFR) con gli obiettivi di famiglia.
✓ Valutazione di testamento, donazioni, patto di famiglia; se utile trust/holding (pro/contro).
✓ Piano di liquidità per imposte e tempi, stima oneri di passaggio.
✓ Gestione di beni indivisi, nuda proprietà/usufrutto e passaggio dell’azienda di famiglia.
✓ Checklist documenti e fascicolo eredi; coordinamento con notaio/avvocato/fiscalista.
✓ Checklist e assistenza nell’apertura dei conti/rapporti.
✓ Supporto execution-only: tu operi, noi ti guidiamo.
✓ Template e moduli per le richieste alla banca/broker.
✓ Report periodici con KPI e to-do condivisi.
✓ Canale di supporto dedicato per dubbi e aggiornamenti.
Cosa include il Percorso Impresa
Dal primo check alla messa in opera: attività concrete per la tua azienda.
✓ Analisi cash-flow e ciclo incassi/pagamenti.
✓ Dashboard di tesoreria (giornaliera/settimanale).
✓ Politiche di scadenziamento e ottimizzazione liquidità.
✓ Definizione obiettivi finanziari e KPI trimestrali.
✓ Report operativo con priorità e milestone.
✓ Policy di tesoreria (orizzonti, limiti, strumenti ammessi).
✓ Portafoglio di strumenti a basso rischio con costi trasparenti.
✓ Valutazione rendimento/rischio e cash buffer.
✓ Monitoraggio continuo e riallineamento periodico.
✓ Mappatura rischi operativi (fornitori, crediti, cyber, responsabilità).
✓ Analisi rischi finanziari (tasso, cambio, commodity).
✓ Strumenti di hedging e polizze più efficienti.
✓ Piano di continuità operativa e procedure di controllo.
✓ Disegno contabilità analitica e centri di costo.
✓ Budget economico, patrimoniale e di cassa.
✓ Cruscotti KPI, pricing e analisi marginalità.
✓ Supporto a AD/Consiglio e reportistica periodica.
✓ Check-up Centrale Rischi e allineamento anomalie.
✓ Simulazione rating bancario e piano di miglioramento.
✓ Preparazione dossier bancari e negoziazione condizioni.
✓ Struttura linee di credito coerenti con il ciclo operativo.
✓ Valutazione struttura societaria (holding, rami, SPV).
✓ Pianificazione fiscale e asset protection (con consulenti abilitati).
✓ Patti e governance familiare/aziendale.
✓ Piano di successione e continuità.
✓ Calendario attività, responsabilità e scadenze.
✓ Coordinamento con banche, assicurazioni, consulenti.
✓ Supporto nell’esecuzione e revisioni periodiche.
Nota operativa: per temi fiscali/legali specifici, la consulenza viene svolta in collaborazione con professionisti abilitati; noi curiamo indirizzo, coordinamento e integrazione nel piano.
Cosa include il Percorso Atleta
Dal primo check alla messa in opera: tutto quello che facciamo per te.
✓ Analisi cash-flow (entrate irregolari, stagionalità).
✓ Fondo emergenze e regole di spesa.
✓ Obiettivi SMART e milestone trimestrali.
✓ Allocazione & ribilanciamenti a costi bassi.
✓ Diversificazione anche con alternativi (quando appropriati).
✓ Efficienza fiscale (contenitori e harvesting).
✓ Polizze invalidità, perdita valore e fine-carriera.
✓ Responsabilità civile e tutela reputazionale/cyber.
✓ Stress test e piani di contingenza.
✓ Residenza e doppia imposizione: compliance e pianificazione.
✓ Struttura di sponsor/royalty fiscalmente efficiente.
✓ Previdenza e conti agevolati dove possibile.
✓ Coordinamento con agente/club/legale.
✓ Diritti d’immagine e proprietà intellettuale.
✓ Linee guida media/social per proteggere valore e ingaggi.
✓ Piano pensione e flussi post-carriera.
✓ Roadmap per nuove entrate (coaching, impresa, investimenti).
✓ Estate planning e governance familiare.
✓ Calendario stagionale: attività, scadenze contrattuali, finestre di mercato, bonus e adempimenti fiscali/assicurativi.
✓ Coordinamento con club/agente, sponsor, assicurazioni, staff medico e consulenti legali/fiscali.
✓ Esecuzione & follow-up: firme e rinnovi, attivazione coperture (infortuni, viaggi), gestione documenti (diritti d’immagine, trasferte), revisioni periodiche.
Nota operativa: per temi fiscali/legali specifici, la consulenza viene svolta in collaborazione con professionisti abilitati; noi curiamo indirizzo, coordinamento e integrazione nel piano.