Trasparenza & Iscrizioni
Qui trovi gli standard professionali, le iscrizioni e i principi che guidano il nostro lavoro. Non è burocrazia: è una garanzia pratica per te su competenza, indipendenza e tutela.
Albo OCF – Iscrizione ufficiale come Società di Consulenza Finanziaria
Cos’è: l’Organismo di vigilanza e tenuta dell’Albo Unico dei Consulenti Finanziari (OCF) gestisce l’albo dei consulenti e vigila sul rispetto dei requisiti. Le SCF sono una delle sezioni dell’Albo.
Carma Advisory SCF S.r.l. è iscritta all’Albo OCF – Sezione Società di Consulenza Finanziaria con delibera n. 2767 del 09/07/2025.
Cosa significa per te
- Vigilanza: requisiti organizzativi e controlli a tutela del cliente.
- Procedure e regole: gestione ordinata dei processi, tracciabilità e trasparenza.
- Affidabilità: operiamo all’interno di un perimetro normativo chiaro.
Come verificare: entra nell’Albo OCF, sezione “Società di Consulenza Finanziaria”, e cerca “Carma Advisory SCF”.
Certificazione CFP® – Competenza e aggiornamento continuo
Cos’è: la qualifica internazionale Certified Financial Planner (CFP®), gestita in Italia da FPSB Italy, attesta competenze tecniche, adesione a un Codice Etico e formazione continua.
Cosa significa per te
- Qualifica riconosciuta: standard globali su pianificazione finanziaria personale e patrimoniale.
- Aggiornamento costante: impegno a formarsi ogni anno su normativa, mercati e best practice.
- Etica professionale: centralità dell’interesse del cliente e comportamento responsabile.
Come verificare: usa la mappa ufficiale e cerca il professionista “Alessandro Cocciola”.
NAFOP – La community dei consulenti “fee-only” in Italia
Cos’è: NAFOP è l’associazione dei consulenti finanziari autonomi e pianificatori “fee-only”, cioè retribuiti esclusivamente a parcella, senza incentivi commerciali.
Cosa significa per te
- Zero retrocessioni: nessuna commissione nascosta da prodotti/banche.
- Allineamento di interessi: le nostre raccomandazioni non dipendono dalla vendita di prodotti.
- Rete di qualità: confronto tra professionisti indipendenti su casi e buone pratiche.
Come verificare: vedi la scheda associativa dedicata.
AssoSCF – L’associazione delle Società di Consulenza Finanziaria
Cos’è: AssoSCF è l’associazione italiana che riunisce le Società di Consulenza Finanziaria (SCF). Promuove best practice, formazione e dialogo con istituzioni e mercato per far crescere la consulenza davvero indipendente.
Cosa significa per te
- Standard condivisi: buone pratiche operative e di trasparenza verso i clienti.
- Miglioramento continuo: confronto tra società su processi e qualità del servizio.
- Voce dell’indipendenza: AssoSCF tutela e promuove il modello “solo parcella”.
Come verificare: consulta l’elenco dei soci AssoSCF.
Cosa significa “fee-only” per te
Fee-only significa che paghi solo la nostra consulenza. Non percepiamo retrocessioni o incentivi da banche, SGR, broker o assicurazioni.
Perché è un vantaggio concreto
- Imparzialità totale: soluzioni suggerite perché adatte a te, non perché “remunerano”.
- Costi sotto controllo: nessuna commissione occulta incorporata nei prodotti.
- Chiarezza e semplicità: sai quanto paghi e per che cosa (vedi pagina Prezzi).
- Allineamento lungo termine: strategie pensate per i tuoi obiettivi, non per vendere.
Come lo applichiamo in Carma Advisory
- Solo parcella come indicato nella pagina Prezzi; zero retrocessioni.
- Trasparenza contrattuale e documentazione chiara sui servizi inclusi.
- Monitoraggio continuo e interventi quando necessario, con supporto diretto secondo il piano scelto.
Vuoi chiarezza sul tuo futuro finanziario?
Dal primo colloquio al piano operativo, in poche settimane.
Indipendenza totale • Zero retrocessioni
CFP® certificato • Tu operi, noi guidiamo